警企联动防诈骗，数据技术识别风险保交易安全

　　绕过货运平台线下支付订金、信息费，却被“货主”拉黑；非法倒卖账号，发布高价货源后，线下骗取运费……如今，货运行业的订金诈骗、运费诈骗花样百出，或“拖延”或“失联”，让广大货车司机防不胜防，利益受损。

　　日前，满帮集团围绕“遵守安全生产法 当好第一责任人”主题，开展首个安全生产月活动，并与警方进一步展开多形式的合作，打出反诈防骗“组合拳”，打响守护货运安全“阻击战”。多年来，满帮集团一直注重与警方的合作，合力捣毁货运诈骗团伙。

　　当前，一些不法分子利用货运司机安全意识淡薄、求货心急的心理，以高额运费吸引司机绕过货运平台交易，在货款或订金到手后即溜之大吉，最终司机不仅没运到货，还被骗走了辛苦钱。

　　今年6月初，司机晁师傅在货运平台看到一单从上饶到宜宾的高额货源。由于报酬较高，晁师傅毫不犹豫地在平台支付了500元订金，并与“货主”取得了电话联系。初步交换信息后，“货主”以种种理由为借口，退还了晁师傅的订金，并要求司机通过微信转账支付订金。转账成功后，面对晁师傅询问装货地等问题，对方先是搪塞拖延，继而失联。晁师傅这才意识到自己上当受骗了。

　　后悔不已的晁师傅随即向满帮平台发起求助，客服人员通过排查发现该“货主”可能为团伙诈骗，与之相关联的4个“货主”账户几乎同时在实施诈骗，客服人员迅即对拦截到的诈骗账号资料进行封存并报警。接到平台报警后，南京市雨花台分局立即对案情进行了梳理，寻找破案线索。

　　根据注册账号时提供的手机号，经过分析公安机关很快锁定了“货主”身份，前往犯罪嫌疑人所在地，一举将多人抓获归案。

　　负责案件侦办工作的相关工作人员表示，通过警企多方合作，形成了合力，提高了办案效率和打击效能，有助于最大限度为受害者追赃挽损。

　　近一年，满帮集团总计配合公安机关20余次，抓捕地域横跨五大省份。实践证明，打击货运行业诈骗犯罪不能止于见招拆招，必须让防治走在诈骗前面。

　　如何构建严密技术防范体系？据了解，为保障司货双端交易安全，满帮集团建立起了不良用户数据库，能实现毫秒级风险行为识别和分析，锁定披着“马甲”的“李鬼用户”，并在系统预警后结合人工二次复核，精准阻击诈骗。同时借助人工智能，该系统在与风险对抗的过程中不断进行机器学习，积累反诈“经验模型”，不断提高功能水平。

　　“升级后的风险识别系统目前已植入平台全链路防控，在风险截取、黑灰产渗透之初，即予以系统预警。”满帮集团风控部工作人员说，“我们也在不断提升预警信息监测发现能力，及时发现潜在受害用户，采取阻断措施，从而防患于未然。”

　　据不完全统计，近一年，满帮集团已通过风控系统识别交易风险订单约3万单，累计间接为司机挽回可能存在的订金损失超582万元。

　　让用户“钱袋子”安全，需要不断强化宣传教育，建立全方位、广覆盖的反诈宣传教育体系，铲除诈骗滋生的环境土壤尤为重要。

　　因此，在满帮集团首个“安全生产月”活动中，企业特意将反诈宣传教育放在了活动的重要位置。据了解，满帮集团将通过线上联合警方发布防诈、安全运输教育视频，制作反诈情景剧生动再现诈骗案件，以及通过App开展用户安全知识竞赛等“接地气、易掌握“的方式，让安全意识与现实场景“无缝对接”，提高司机对诈骗手段、形式、途径等的认知水平，让用户练就一双辨析真伪的“火眼金睛”。

　　“安全教育工作功夫不在一时，而在于平时，我们会以更强力度、更大决心加强源头稳控，挤压诈骗者的生存空间。”满帮集团相关工作人员表示，利民之事，丝发必兴，货运诈骗是物流运输行业的一颗“毒瘤”，只有清除“毒瘤”，保障每一票货物、每一个用户的运输安全，才能让行业发展行稳致远。（记者 李政葳）